INTRODUCTION
はじめに
株式会社トータルサポートは、長崎県諫早市を拠点とし、生命保険および損害保険の代理店業務を行っております。当社は、お客さまお一人おひとりの声に真摯に耳を傾け、地域に根ざした「顔の見える」サービスを通じて、お客さまにとって最善の保険商品・サービスを提供することを使命としております。
金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」の趣旨に賛同し、以下のとおり「顧客本位の業務運営に関する方針」（以下「本方針」）を策定・公表いたします。当社は、本方針に基づく取り組みの定着を図るとともに、より良い業務運営の実現に向けて定期的に見直しを行ってまいります。
KEY PERFORMANCE INDICATORS
重要業績評価指標（KPI）
※ 2026年3月末時点
9.0pt
顧客満足度スコア（10点満点）以上
お客さまアンケートによる測定
98.7%
生保13ヶ月継続率以上
生命保険商品の適合性指標
97.6%
損保個人継続率以上
損害保険商品の適合性指標
12回
社内研修実施（年間）以上
従業員の専門性・倫理向上
OUR POLICIES
顧客本位の業務運営に関する6つの方針
方針1｜原則2対応
お客さまの最善の利益の追求
高い倫理観と専門性をもって、お客さまの最善の利益を追求いたします。お客さまからいただくご相談に対し、丁寧なヒアリングを行い、ライフステージやご家族構成、将来のご計画等を十分に把握したうえで、最適な保険商品のご提案を行います。長期的な信頼関係の構築を最も大切にし、短期的な利益ではなく、お客さまの人生に寄り添った最善のご提案を心がけます。
◎ 具体的な取り組み
- お客さまアンケートを実施し、満足度の把握と改善に活用
- 社内研修を定期的に実施し、従業員の専門知識・倫理意識の向上を図る
- 地域密着の長期的な信頼関係の構築を最も大切にする
方針2｜原則3対応
利益相反の適切な管理
保険会社から受け取る手数料等の多寡によって商品推奨が左右されることのないよう、お客さまのご意向を最優先とした商品選定プロセスを徹底します。利益相反のおそれがある取引については適切に管理し、必要な場合は開示いたします。
◎ 具体的な取り組み
- 推奨商品の選定にあたってはお客さまのご意向・ニーズを最優先とし、選定理由を明確にご説明
- 複数の保険会社の商品を比較・検討し、お客さまにとって最適な商品をご提案
- 利益相反の可能性がある場合には、その旨をお客さまにわかりやすくご説明
方針3｜原則4対応
手数料等の明確化
お客さまにご負担いただく手数料その他の費用について、どのようなサービスの対価に関するものかを含め、わかりやすくご説明いたします。お客さまからご質問をいただいた際には、誠実かつ正確にお答えします。
◎ 具体的な取り組み
- 保険商品にかかる費用構造について、お客さまが理解しやすいよう丁寧にご説明
- お客さまからのご質問に誠実かつ正確に回答
※保険商品の特性上、付加保険料の詳細な内訳開示が困難な場合がありますが、お客さまのご理解が得られるよう費用に関する情報提供に努めます。
方針4｜原則5対応
重要な情報のわかりやすい提供
お客さまの知識・経験・財産の状況、ご加入目的等を十分に考慮したうえで、保険商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報をお客さまが理解できるようわかりやすく提供します。
◎ 具体的な取り組み
- 商品の仕組み・保障内容・リスク・費用等について、専門用語を避けわかりやすい言葉でご説明
- ご高齢のお客さまや保険に詳しくないお客さまには、より丁寧な説明と必要に応じてご家族の同席をお願い
- 比較推奨を行う場合には、その理由を明確にお伝え
方針5｜原則6対応
お客さまにふさわしいサービスの提供
お客さまのご意向を正確に把握し、お客さまにふさわしい保険商品・サービスの提案・提供を行います。お客さまお一人おひとりの状況に応じた、きめ細やかな対応を行います。
◎ 具体的な取り組み
- 丁寧なヒアリングにより、お客さまのご意向・ニーズを正確に把握し、最適な商品をご提案
- ご契約後も定期的なアフターフォローを実施し、生活環境の変化に応じた保障の見直しをご提案
- 事故・災害発生時には迅速かつ適切な対応を行い、保険金のお支払いまでしっかりサポート
- 地域密着型の強みを活かし、お客さまに寄り添ったきめ細やかなサービスを提供
方針6｜原則7対応
従業員に対する適切な動機づけの枠組み
お客さま本位の業務運営を実現するため、従業員に対する教育・研修体制の充実を図り、お客さまの最善の利益を追求する企業文化の醸成に努めます。
◎ 具体的な取り組み
- 定期的な社内研修・勉強会を実施し、保険商品知識やコンプライアンス意識の向上を図る
- お客さまの声を社内で共有し、業務改善に活かす仕組みを構築
- 従業員が高い倫理観をもってお客さまに向き合えるよう、適切な評価体制を整備
CORRESPONDENCE TABLE
「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表
| 原則 | 実施 | 対応する方針 | 主な取り組み状況 |
|---|---|---|---|
| 原則1 方針の策定・公表 |
実施 | 本ページおよびトップページにてFD宣言を公表。取組状況を定期的に見直します。 |
|
| 原則2 最善の利益の追求 |
実施 | 方針1：お客さまの最善の利益の追求 |
|
| 原則3 利益相反の管理 |
実施 | 方針2：利益相反の適切な管理 |
|
| 原則4 手数料等の明確化 |
実施 | 方針3：手数料等の明確化 |
|
| 原則5 重要情報の提供 |
実施 | 方針4：重要な情報のわかりやすい提供 |
|
| 原則6 ふさわしいサービス |
実施 | 方針5：お客さまにふさわしいサービスの提供 |
|
| 原則7 従業員への動機づけ |
実施 | 方針6：従業員に対する適切な動機づけの枠組み |
|
| 補充原則1〜4 プロダクトガバナンス |
非該当 | 当社は金融商品の組成には携わっておらず、保険代理店として保険商品の販売業務を行っているため、補充原則1〜4は非該当です。 | |
【注記】
・本方針は、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」（令和6年9月26日改訂版）に基づき策定しております。
・原則4（手数料等の明確化）については、当社の取扱商品（保険商品）の特性上、保険料に含まれる付加保険料の詳細な内訳の開示が困難な場合がありますが、お客さまのご理解が得られるよう費用に関する情報提供に努めてまいります。
・補充原則1〜4（プロダクトガバナンスに関する補充原則）については、当社は金融商品の組成に携わっておらず非該当となります。
・本方針および取組内容は、社会情勢やお客さまのニーズの変化を踏まえ、適宜見直しを行ってまいります。
REVISION HISTORY
制定・改定履歴
| 年月日 | 内容 |
|---|---|
| 令和8年4月29日 | 顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）を制定・公表 |
SOLICITATION POLICY
金融商品販売勧誘方針
株式会社トータルサポートは、保険業法・金融商品販売法等の関係法令を遵守し、お客さまに安心してご加入いただけるよう、以下の方針に基づいて適切な勧誘・販売活動を行います。
1
適合性の原則
お客さまの知識・経験・財産の状況・ライフプランを丁寧にヒアリングし、お客さまのご状況に合った商品のみをご提案します。不適切な勧誘は行いません。
2
法令遵守
保険業法・金融商品販売法・消費者契約法・個人情報保護法等の関係法令および監督官庁のガイドラインを遵守し、適正な業務を行います。
3
重要事項の説明
商品の内容・保険料・保障範囲・免責事項・解約に関する事項等の重要事項を、お客さまが十分ご理解いただけるよう丁寧にご説明します。
4
リスクの説明
保険商品に伴うリスク（解約時の損失・保障の空白期間・保険金が支払われない場合等）についてわかりやすく正確にご説明します。
5
誤認防止
事実と異なる説明や、お客さまに誤解を生じさせるような表現・説明は行いません。比較を行う場合は、客観的事実に基づいた正確な情報を提供します。
6
個人情報の保護
お客さまの個人情報は、個人情報保護法および当社の個人情報保護方針に基づき適切に管理・取り扱います。ご本人の同意なく第三者へ提供することはありません。
7
適切な勧誘時間・方法
不当に長時間にわたる勧誘や、お客さまが迷惑と感じるような勧誘は行いません。対面・電話・オンライン等お客さまのご都合に合わせた方法で対応します。
8
お客さま満足の向上
ご契約後のアフターフォローを大切にし、定期的な見直しのご提案やライフイベントに応じたご相談対応を通じて、長期的なお客さま満足の向上に努めます。
COMPARISON POLICY
比較推奨販売方針
当社は複数の保険会社と代理店契約を締結し、幅広い商品ラインアップを取り扱っています。お客さまに最もふさわしい商品をご提案するため、以下の方針に基づいて比較推奨販売を行います。
① お客さまの意向・ニーズの優先
お客さまのご意向・ご状況・将来のライフプランを丁寧にヒアリングし、そのニーズに最も合った商品をご提案することを基本とします。
お客さまのご意向・ご状況・将来のライフプランを丁寧にヒアリングし、そのニーズに最も合った商品をご提案することを基本とします。
② 商品選定の基準
保険会社の財務健全性・商品内容・保障範囲・保険料水準・事故対応力・事務品質・サービス体制・当社での取扱実績等を総合的に考慮して商品を選定します。
保険会社の財務健全性・商品内容・保障範囲・保険料水準・事故対応力・事務品質・サービス体制・当社での取扱実績等を総合的に考慮して商品を選定します。
③ 複数商品の比較提案
必要に応じて複数の保険会社の商品を比較・検討し、お客さまに選択肢をご提示します。比較推奨を行う場合は、その推奨理由をわかりやすくご説明します。
必要に応じて複数の保険会社の商品を比較・検討し、お客さまに選択肢をご提示します。比較推奨を行う場合は、その推奨理由をわかりやすくご説明します。
④ お客さまの最終判断を尊重
最終的な商品の選択はお客さまご自身のご判断を最優先とします。十分にご納得いただいたうえでご契約いただけるよう努め、強引な勧誘は行いません。
最終的な商品の選択はお客さまご自身のご判断を最優先とします。十分にご納得いただいたうえでご契約いただけるよう努め、強引な勧誘は行いません。
⑤ 透明性の確保
各保険会社との取引関係や手数料体系がお客さまへの推奨内容に不当な影響を与えないよう、公正・中立な立場でご提案します。
各保険会社との取引関係や手数料体系がお客さまへの推奨内容に不当な影響を与えないよう、公正・中立な立場でご提案します。
PRIVACY POLICY
個人情報保護方針
株式会社トータルサポートは、お客さまの個人情報を適切に保護・管理することが社会的責務であると認識し、以下の方針に基づき個人情報の取り扱いに取り組みます。
個人情報の取得
保険のご相談・お見積り・ご契約手続き等の業務に必要な範囲で、適法かつ公正な手段により個人情報を取得します。
利用目的
取得した個人情報は、保険商品のご提案・ご契約手続き・アフターフォロー・各種ご連絡・法令上の義務履行等の目的にのみ使用します。
安全管理
個人情報への不正アクセス・紛失・改ざん・漏えい等を防止するため、適切な安全管理措置を講じます。
第三者提供
法令に定める場合を除き、お客さまの同意なく第三者に個人情報を提供しません。保険会社への情報提供はご契約の引受・維持・保険金支払いに必要な範囲に限ります。
開示・訂正等のご請求
お客さまご自身の個人情報の開示・訂正・削除・利用停止等のご請求には、本人確認のうえ合理的な期間内に対応いたします。
法令遵守・継続改善
個人情報保護法その他の関連法令・ガイドラインを遵守し、個人情報保護の取り組みを継続的に改善してまいります。
個人情報に関するお問い合わせ：株式会社トータルサポート TEL：0957-47-6152